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今回の相談
![](https://www.kazomado.com/kzmd/wp-content/uploads/2023/08/senior-lifenote-vol38_01.jpg)
話を聞いたのは
![](https://www.kazomado.com/kzmd/wp-content/uploads/2023/08/senior-lifenote-vol38_02.jpg)
古閑 正広さん
ミライズアセット株式会社(IFA法人)
代表取締役社長
証券会社から独立系金融アドバイザーとなり、多くのお客様の「お金のホームドクター」になれるよう尽力しています。
ご相談・お問合せ
TEL:0120-112-254
ご夫婦へ家計収支についてヒアリングすると、年間で50万円ほど不足しており、その一部を毎月の分配金でカバーする考えだったとのこと。しかし想定とは違い、分配金は減額、投資元本は半分程度になっている状況。現状の金融資産は、
安心できる旅行三昧の生活実現のためには、現在保有の毎月分配型投信はリスクが高いため、売却をご提案。売却資金と現預金の一部を活用し、高格付けで利付の米ドル建て債券と、投資対象の異なる複数の投資信託へNISAを活用した分散投資で見直し提案。米ドル建て債券の金利収入で家計収支を補い、複数の投資信託に分散投資を行うことで、資産全体のリスクについても低減させる。その後は、定期的フォローと分散投資比率等を見直すサポートを実施。安心して旅行に行けるようになったとご満足頂いております。
IFAは無料で相談でき、通常の取引と変わらないため、もっと早くに相談したかった。今後とも「お金のホームドクター」的存在として末永くお願いします。とのお言葉をいただきました。
※投資信託は、預金とは異なり、元本および分配金の保証はありません。
ミライズアセット株式会社(IFA法人)
代表取締役社長
証券会社から独立系金融アドバイザーとなり、多くのお客様の「お金のホームドクター」になれるよう尽力しています。
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